最高检下发第四十七批指点性案例成都餐饮神秘顾客公司

发布日期：2024-01-09 20:15    点击次数：77

银行或其他金融机构使命主说念主员违背国法，不刚直履行权力或特殊权力成都餐饮神秘顾客公司，违纪出具金融票证，情节严重的，组成违纪出具金融票证罪。

照章惩治、积极驻扎金融限制职务违法，8月22日，最高检下发第四十七批指点性案例，《宋某某违纪出具金融票证、犯法披发贷款、非国度使命主说念主员纳贿案》入选。

违纪出具4亿元融资性保函

案情领路，被告东说念主宋某某，男，四川省甲县农村信用配合联社（以下简称甲信用联社）原党委布告、理事长，曾任四川省乙县农村信用配合联社（以下简称乙信用联社）党委布告、理事长，四川省乙县农村贸易银行（以下简称乙农商银行）党委布告、董事长。

2015年头，四川某某实业有限公司（以下简称某某公司）建筑的房地产技俩急需资金盘活，但因不合乎国度关系贷款战略，无法从银行央求获取贷款。2015年4月，某某公司法定代表东说念主叶某通过融资中介先容，决定以非圭表化债权财富神色融资（简称非标融资）4亿元。

随后，叶某通过某投资公司将某某公司的房地产技俩包装为4亿元的搭理家具，并议论四川某农商银行、河北某农商银行出资购买。两家银行条件某某公司为该4亿元搭理家具提供担保，叶某遂找到时任乙农商银行党委布告、董事长宋某某，但愿乙农商银作为该4亿元搭理家具出具保函提供担保，同期应许按照保函金额的2%赐与宋某某克己费。宋某某明知乙农商银行成见鸿沟不包括出具融资性保函，未通过访问审核，未经集体酌量，背地决定以乙农商银行的时势出具4亿元融资性保函。

结束案发，某某公司无力支付4亿元搭理家具本金及收益，乙农商银行承担连带偿还背负。现在，四川某农商银行1亿元本金及收益由某某公司建筑的房地产技俩财富迟缓偿还，河北某农商银行已就3亿元本金及收益偿还问题告状乙农商银行，案件处于法院审理阶段。

2018年，宋某某在担任甲信用联社党委布告、理事永劫辰，为幸免其在乙农商银行任职时辰匡助某某公司和四川某房地产建筑有限公司非标融资的事情案发受到牵累，违背《中华东说念主民共和国贸易银行法》《贷款通则》等法律律例的国法，和叶某、该房地产公司法定代表东说念主孙某某辩论，以二东说念主适度的未执行开展成见作为的公司时势向甲信用联社央求贷款。为了回避甲信用联社对企业贷款授信额度越过4000万元应上报上司联社进行风险审查的监管条件，宋某某决定将大额贷款剖析为多笔不越过4000万元的小额贷款。在叶某等东说念主央求贷款后，宋某某违纪提前向本单元企业部、信贷科罚部关系东说念主员打呼唤，神秘顾客新闻条件不作念本色审查尽快办理关系贷款。宋某某向叶某、孙某某二东说念主的关联公司犯法披发贷款认为4.128亿元，至案发，上述贷款本息过期后无法收回。

12月15日，国家统计局发布11月份70个大中城市商品住宅销售价格变动情况。数据显示，11月份全国70个城市新建商品住宅价格指数环比下跌0.4%，连续5个月下跌，跌幅与上月持平。二手住宅价格指数环比下跌0.8%，连续6个月环比下跌，跌幅连续扩大。

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2013年至2019年，宋某某在担任乙信用联社、乙农商银行、甲信用联社主要致密东说念主时辰，利用职务上的便利，为叶某等东说念主在贷款融资、工程承建等方面谋取利益，袭取上述东说念主员所送财物认为962万元。其中，按照出具保函金额2%袭取叶某所送财物800万元。

被判有期徒刑十九年

最高检先容，经查，固然省政府和省信用联社对宋某某任职的涉案关系企业有一定科罚职责，但企业的性质应当以国法、企业工商登记情况进行认定，涉案关系企业注册老本中均莫得国有老本，不属于国有出资企业，宋某某利用职务便利袭取他东说念主财物的作为应当认定为非国度使命主说念主员纳贿罪。

2020年5月20日，四川省广安市广安区东说念主民观察院以宋某某犯犯法披发贷款罪、违纪出具金融票证罪、非国度使命主说念主员纳贿罪拿起公诉。2020年12月31日，四川省广安市广安区东说念主民法院作出一审判决，以违纪出具金融票证罪判处有期徒刑九年；以犯法披发贷款罪判处有期徒刑九年，并处罚款东说念主民币二十万元；以非国度使命主说念主员纳贿罪判处有期徒刑七年，并处充公个东说念主财产东说念主民币五十万元；数罪并罚，决定实行有期徒刑十九年，并处罚款东说念主民币二十万元、充公个东说念主财产东说念主民币五十万元。一审宣判后，宋某某建议上诉，四川省广安市中级东说念主民法院二审裁定驳回上诉，督察原判。

最高检浮现本案指点意思时暗意，对监察机关移送告状的集体经济组织中诓骗公权力的东说念主员所涉违法案件，应当要点审查其是否属于国度使命主说念主员。观察机关在审查监察机关移送告状的此类东说念主员涉嫌职务违法案件时，应当审查其是否具有国度使命主说念主员身份，对其作为定性和所涉罪名作出准阐明定。不具备出具保函、单子等金融票证禀赋的银行或其他金融机构使命主说念主员成都餐饮神秘顾客公司，违纪为他东说念主出具金融票证，情节严重的，应当认定组成违纪出具金融票证罪。

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